Pengertian Penasihat Investasi Adalah | Jenis Penasihat Investasi | Fungsi Penasihat Investasi | Tugas Penasihat Investasi |
Pengertian Penasihat Investasi Menurut Para Ahli
Berikut adalah beberapa pengertian penasihat investasi yang diambil dari berbagai sumber :
- Menurut Dr Cita Yustisia Serfiyani, dkk dalam bukunya “Capital Market Top Secret, Ramuan Sukses Bisnis Pasar Modal Dunia”, Penasihat investasi adalah pihak yang memberi nasihat kepada pihak lain mengenai penjualan atau pembelian efek dengan memperoleh imbalan jasa.
- Menurut Dr. Abdul R. Saliman, S.H., M.M dalam bukunya “Hukum Bisnis Untuk Perusahaan Edisi V”, Penasihat investasi adalah perusahaan yang memberikan nasihat kepada pihak lain mengenai penjualan atau pembelian efek dengan memperoleh imbalan jasa.
- Menurut Andreas Freddy Pieloor dalam bukunya “Investasi Cerdas Menuju Kekayaan”, Penasihat Investasi Adalah pihak yang memberikan nasihat kepada pihak lain mengenai penjualan atau pembelian efek dengan memperoleh imbalan jasa.
Jenis Penasihat Investasi
Berikut adalah penjelasan tentang jenis jenis dari penasehat investasi :
- Perencana keuanpn bersertifikat, adalah profesional yang telah memenuhi persyaratan Standar Perencana Keuangan Bersertifikat;
- Pialang Saham, jenis penasihat investasi ini biasanya perwalian berlisensi dari perusahaan pialang yang dapat membeli dan menjual efek, dan dibayar berdasarkan komisi dari efek yang dijual dan bertanggung jawab a kan analisis keuangan, konsultasi dan perdagangan untuk investor yang ditangani
- Penasihat investasi terdaftar, yakni merupakan perusahaan yang terdaftar pada komisi Pertukaran Efek Indonesia.
Fungsi dan Tugas Penasihat Investasi
Berikuat adalah penjelasan tentang fungsi dan tugas penasihat investasi:
Edukasi
Salah satu tugas pertama yang dilakukan penasihat investasi adalah mendiskusikan tujuan keuangan klien dan mendidik klien tentang berbagai cara untuk mencapainya. Ini termasuk memberikan gambaran umum tentang jenis investasi yang berbeda dan menjelaskan bagaimana masing-masing dapat menguntungkan, atau menghalangi, tujuan klien.
Tentukan Toleransi Risiko
Penasihat investasi membantu klien menilai seberapa agresif mereka dengan investasi mereka dan jumlah risiko yang dapat mereka tanggung. Penasihat harus mempertimbangkan tujuan jangka panjang dan pendek klien, status keluarga, usia, pekerjaan dan pengeluaran untuk memberikan nasihat yang paling akurat.
Analisis Opsi Investasi
Setelah penasihat investasi menetapkan tujuan dan kebutuhan klien, mereka harus meneliti dan menganalisis investasi, strategi, dan kondisi pasar untuk menentukan opsi mana yang paling tepat. Penasihat juga harus mengikuti tren pasar dan berita keuangan untuk memastikan panduan mereka akurat dan relevan.
Memberikan Rekomendasi Investasi
etelah melakukan penelitian yang diperlukan, penasihat investasi mengajukan strategi investasi yang dapat membantu klien mencapai tujuan mereka. Rencana ini biasanya melibatkan menggabungkan lebih dari satu jenis investasi, seperti mengintegrasikan saham dengan IRA dan obligasi untuk membantu diversifikasi portofolio dan mengurangi risiko. Ketika klien mengalami perubahan hidup, seperti pernikahan, kelahiran anak, pekerjaan baru atau pensiun, penasihat investasi menilai kembali pendekatan investasi dan merekomendasikan perubahan yang diperlukan. Di luar acara besar, penasihat memantau portofolio klien dan mengusulkan modifikasi yang diperlukan.
Pencatatan
Karena penasihat investasi bekerja dengan informasi keuangan yang sensitif, mereka bertanggung jawab untuk menyimpan catatan rinci tentang layanan yang mereka berikan. Ini termasuk kontrak yang ditandatangani, pernyataan pengungkapan, laporan konsultasi dan dokumen klien lainnya, serta dokumentasi faktur yang jelas, pembayaran yang diterima, dan layanan yang tepat diberikan. Kebutuhan akan pencatatan yang ketat diperbesar oleh kemungkinan lembaga pemerintah seperti Securities and Exchange Commission atau Internal Revenue Service meminta dokumentasi atau melakukan audit terhadap penasihat atau klien.